“反诈护企展风采，及时止损暖民心。”9月9日，攸县农商银行收到来自广西某木业公司及广西贵港市公安局覃塘分局的锦旗和感谢信，对该行切实保障客户资金安全，并协助警方打击电信网络诈骗方面作出的贡献给予表彰和肯定。这是怎么一回事呢？我们来了解一下。

9月9日上午，一到上班时间，攸县农商银行运营总监罗政华和运营管理部总经理石兰就收到了来自广西的两件快递，其中一件是广西贵港市公安局覃塘分局寄来的感谢信，一件是广西某木业公司通过物流发来的锦旗。对方还专门打来电话，一再对县农商行工作人员认真细致、高度负责的工作态度以及 “想客户之所想，急客户之所急”的真诚之心表示感谢。

广西某木业公司负责人张经理：“非常感谢这一次的配合，给我们公司挽回了这么多的损失。”

攸县农商银行运营管理部总经理石兰：“这是我们攸县农商银行为老百姓该做的事情。”

说起为何收到广西警方和企业送来的锦旗和感谢信，一直跟踪此事的该行运营管理部总经理石兰表示，这事还要从上个月说起。8月26日下午3点，攸县农商银行总行网点工作人员在处理大小额来账时，发现有一笔金额为200万元的大额来账，由广西某木业公司跨行汇至该行客户县高新区某电子公司。由于来账金额较大，且木业和电子科技非相关行业，遂引起该网点员工的警觉。

攸县农商银行营业部临柜人员彭祯：“核实了交易对手（园区某企业）与他实际经营的范围不相匹配，然后核对了一下流水，和交易的一些明细，都是一些不相符的相关经营范围，所以我们马上就展开了调查，并通知上级部门，对他进行账户的核实、管控。”

通过查询该账户实时流水，网点工作人员发现该账户在200万现金到账的短短20分钟之内，就被跨行跨省转出三笔资金36万元，涉及不同交易对手。联想到该园区企业前段时间有资金需求，以及账户资金往来与经营范围明显不相符，15点03分，网点工作人员通过电话和微信联系该企业法人无果后，果断将该账户中剩余的164万元进行紧急止付，并报告该行运营管理部。该部经过分析后，决定实施兵分两路的工作方案。

攸县农商银行运营管理部总经理石兰：“一是立即安排本部门的人和客户经理上企业做尽调；二是要求营业网点的会计和柜员迅速地联系资金流出方的开户行，要求协商他们采取紧急止付的措施。”

经查询客户资料及上门核查，发现园区该企业的银行账户已被广西某地犯罪团伙控制。在查获36万元资金已转到其他账户后，该行立即联系这三笔可疑资金流入开户行，协商建议对这三个账号实行管控措施，并及时向当地公安机关报案。次日，事发地广西贵港公安机关根据线索全力出击，当场抓获了3名犯罪嫌疑人。由于攸县农商银行及时采取冻结措施并协助破案，有效阻止了犯罪分子进一步转移资金，为客户避免了经济损失，案件侦破后，广西某木业公司、广西贵港市公安局覃塘分局专门为攸县农商银行发来了锦旗和感谢信。

攸县农商银行运营总监罗政华表示，下阶段，攸县农商银行将不断总结经验，不断完善防范和打击电诈犯罪的机制和措施，进一步深化与警方的合作，持续开展多样化的反诈宣传活动，提高公众的防骗意识，共同守护好人民群众的“钱袋子”。

一审：刘洁琼丨二审：蔡晓雅丨三审：刘峰

监制：吴辉兵

作者：左振华

责编：卢绮雯

来源：攸县融媒体中心

版权作品，未经授权严禁转载。经授权后，转载须注明来源、原标题、著作者名，不得变更核心内容。